考試科目：投資型保險商品
應試方式：筆試
考試日期：2017/08/20
考試用書：公會出版題庫(小綠本)
準備時間：20幾天 每天大概1個多小時
成績：第一科72 第二科86 (兩科不得低於60分 加總不得低於140分)
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自從上次的產險分享鬼點子背法受到大家關注後
今天決定要來跟大家分享投資型保險商品的鬼點子
相信這份資料應該是網路上前三大攻略 不要錯過囉 文末還有提供可以索取檔案的方法喔!!
分享前先跟大家說明一下
投資型保險這張證照除了包含保險觀念同時也結合了投資學還有投信投顧的觀念
如果已經考過初業的朋友應該會覺得很熟悉
而聽到有許多在保險業的這張都沒有考過 那怪獸我就在這裡簡單跟大家說明這張證照
投資型測驗現在可以個人報名
但要注意報名分為兩種類組
考過證券考試的可以報名第二類組 但拿到的是投資型保險從業人員的證明
而報名第一類組必須要有人身保險業務員證照才可以考唷
而一般考的是第一類組
第一類組考兩節 第二類組只考第一節
在選擇書籍方面 可以直接購買公會的106年小綠本題庫(1000題)
也有看到去年學長姐拿宏典的書
而公會除了除了一本題庫外還有一本訓練教材也就是課本
我自己是只看題庫所以只用題庫為大家說明
在題庫方面
1～4章是第一節的內容(考50題)
5～10章是第二節的內容(考100題)
一共1000題
- 但要切記一點
- 題庫不是100%
- 題庫不是100%
- 題庫不是100%
- 第一章
- 06. 投資型保險發展最早：英國→英國是日不落國，隨時都很早
- 19. 費用風險太高，只有保險公司付得起
- 28. 保費繳納固定：變額→錢要變來變去，只好固定方式才不會太麻煩
- 63. 投資收益列入所得要”釘”進去→釘”十”字架 20”10”
- 125. 52歲的被保人最低比率115%
- 126. 71歲的被保人最低比率101%→7″1”，有1要選1
- 第二章
- 09. 年紀太大要簽風險預告書：70歲→65退休還算年輕 退休五年很無聊就老了
- 48. 運動333
- 49. 333了 所以不用再增加：0
- 68. 目標保險費的附加費用總和比率上限是1.5→多一半
- 72. 2000元以內不用視為保險員工的所得→刮刮樂2000以上才要扣稅
- 第三章
- 21. 人壽保單是次級證券→保險是繳錢後才有可能領到，第二次 次級
- 28. 銀行法規定中短長期 1 7 →17直播可以很短也可以很長
- 82. 行紀、居間：經紀商→行紀有紀
- 88. 保險公司最低實收資本額是20億
- 第四章
- 08. 重大過失：2倍→重大都是2
- 13. 私募完成5日內向主管機關申報→5(我)私人去募集，所以只有我去申報
- 32. 投信契約申報備查：2日→契約很重要
- 71. 宣傳的廣告物兩年，不像是檔案佔空間→隨身碟比較貴
- 94. 保險人投資型保險，最近一年沒有被處罰300萬→事不過三，沒3不用罰
- ★不行使消滅整理(投信投顧也有唷！)
- 09. 損害賠償請求：2年不行使消滅→賠償要花錢，最好對方趕快忘記
- 21. 24. 給付請求權：15年不行使消滅→一直擠可以塞很多，選最多15
- 23. 收益分配請求權：5年不行使消滅→收錢一定是我收 我”5”
- 25. 財產分配請求權：15年不行使消滅→財產分配很重要，可能對方在國外，所以要久一點
- 題庫不是100%
但要切記一點
題庫不是100%
題庫不是100%
題庫不是100%
大家一定要切記這點 不是背完題庫去考就沒問題唷
心得：
考這張證照是筆試 答案卡大家是一樣的
所以准考證號碼 名字 卷別都要自己填上去
而考試就是AB卷
第一科以法規為主 拿到時寫完第一面就覺得有點慘 好難
光第一面就有四題沒看過
只能慢慢的去分析
但往後面寫 有變順的Feel
但我覺得難度還是很高 甚至有些名詞連看都沒看過 完全一個猜
我考完算了一下 我不確定有16題阿
已經低於平均分數了 但慶幸我第二科蠻好的 覺得一定可以拉回
考完出場後跟朋友聊了一下 發覺也是不太會 覺得很難
就趕快拿書出來準備第二科了
至於第二科我覺得雖然也有沒看過的題目 但計算題都算簡單
沒有考到太難的債券計算
我甚至連考試附的年金表都沒有用到就寫完了
自己覺得計算題滿容易的 很多都是不用30秒就可以解出答案的
所以考完後完全沒有檢查 就交考卷出來了
考完試的心得其實滿有把握的 就是感覺第二科可以補回成績
今天成績出來果然第一科有點危險 還好都還在平均之上
而我認為大概題庫只有70%左右 如果不讀書要直接K題庫的 一定要很熟
不然會有不合格的危險唷
準備方法其實就跟其他題庫證照一樣
第一次先讀完畫關鍵字 第二次把答案蓋起來寫一次 不確定的跟錯誤的做記號
第三次看錯過的 又錯的打星號
考場就只看星號的部分了唷~~
另外考前我有做模擬試題的考試 看在都有過的份上我認為應該安全了！
再來就是大家最期待的鬼點子背法囉
這次我有把1~4章的打成講義方便閱讀
而5~10章許多計算題就用公式計算或是湊答案囉
簡單的找幾點跟大家分享一下
第一章
06. 投資型保險發展最早：英國→英國是日不落國，隨時都很早
19. 費用風險太高，只有保險公司付得起
28. 保費繳納固定：變額→錢要變來變去，只好固定方式才不會太麻煩
63. 投資收益列入所得要”釘”進去→釘”十”字架 20”10”
125. 52歲的被保人最低比率115%
126. 71歲的被保人最低比率101%→7″1”，有1要選1
第二章
09. 年紀太大要簽風險預告書：70歲→65退休還算年輕 退休五年很無聊就老了
48. 運動333
49. 333了 所以不用再增加：0
68. 目標保險費的附加費用總和比率上限是1.5→多一半
72. 2000元以內不用視為保險員工的所得→刮刮樂2000以上才要扣稅
第三章
21. 人壽保單是次級證券→保險是繳錢後才有可能領到，第二次 次級
28. 銀行法規定中短長期 1 7 →17直播可以很短也可以很長
82. 行紀、居間：經紀商→行紀有紀
88. 保險公司最低實收資本額是20億
第四章
08. 重大過失：2倍→重大都是2
13. 私募完成5日內向主管機關申報→5(我)私人去募集，所以只有我去申報
32. 投信契約申報備查：2日→契約很重要
71. 宣傳的廣告物兩年，不像是檔案佔空間→隨身碟比較貴
94. 保險人投資型保險，最近一年沒有被處罰300萬→事不過三，沒3不用罰
★不行使消滅整理(投信投顧也有唷！)
09. 損害賠償請求：2年不行使消滅→賠償要花錢，最好對方趕快忘記
21. 24. 給付請求權：15年不行使消滅→一直擠可以塞很多，選最多15
23. 收益分配請求權：5年不行使消滅→收錢一定是我收 我”5”
25. 財產分配請求權：15年不行使消滅→財產分配很重要，可能對方在國外，所以要久一點
以上簡單跟大家說明 第一科我打了五面的word檔 第二次複習時就用它來幫助我記憶
至於第二科 要教大家一些基本的觀念
在網站我就簡單說明考試重點 沒有講的很詳細→我的筆記有完整講解版本唷~
1. 年金表分成四種：複利現值、複利終值、年金現值、年金終值→學過忘記或是完全不會的 我講解後 你一分鐘就會搞懂他
而年金表一定要練習查喔 Google都可以下載的到 大家去下載下來練習吧
2.債券基本觀念
3. 投資型保險重要公式
資產資產定價模式(CAPM)
固定成長率之股息成長模式
期望報酬率
夏普指標；崔納指標
本益比
變異係數
4.投資工具簡介
選擇權
期貨
歐美式商品差異
以上大概是個幾考試重點
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另外 我有準備一份模擬試題可以讓你們練習
大家可以當作最後的考前複習 那如果答案有錯麻煩留言告訴我唷
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完成上面四項就可以拿到攻略囉 希望可以多多支持怪獸~
最後提醒大家 考試當天要帶2B鉛筆 橡皮擦 還有身分證
准考證不需要列印出來 只要知道教室就可以囉
以上就是本人的簡單分享唷 希望對大家有幫助 謝謝大家囉~~
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